HKISOFT

HKISOFT在貴金屬、鐘錶珠寶，以及金融領域中，通常以客戶盡職調查（Customer Due Diligence, CDD）的形式執行。透過CDD，系統性的資訊收集與風險評估，深入了解客戶背景，確認客戶身分、掌握資金來源與交易目的，進而辨識潛在風險、防堵洗錢與金融犯罪。

客戶盡職調查流程（一）確認和驗證客戶身分

添加會員流程中，提交客戶身分佐證文件，以確認其身分資訊。個人客戶原則上需提供身分證件及地址資訊；企業客戶則需提供商業登記證、公司董事、股東等資料。

客戶盡職調查流程（二）了解客戶關係性質和往來目的

了解客戶資金來源、交易目的等，有助於理清交易背景與資金往來是否合理，並作為後續風險評級與交易監控的基礎。

客戶盡職調查流程（三）客戶風險評級

取得充分資訊後，結合國內外主要資料庫，透過 AI 分析，確認是否涉及黑名單、國內外特殊案件或高風險名單，並依比對結果將客戶分為低風險、中風險或高風險層級，以決定後續監管的頻率與強度。